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防范欺诈擦亮眼,守住钱袋保安全

2019-05-21 16:40

近年来随着网银和移动互联网技术的快速发展,电信网络诈骗案件呈现持续高发态势,诈骗手段层出不穷,这些时刻在提醒广大群众需提高警惕,加强防范,确保钱袋安全。

那么这些电信网络诈骗手法有那些呢?小编将为大家一一揭秘。

一、冒充身份类诈骗

(一)冒充公检法、社会民生等机构工作人员

1、称涉嫌“洗钱犯罪”。犯罪分子冒充公检法,以事主身份信息被盗用、涉嫌洗钱犯罪唯有,要求其缴纳保证金,或要求事主将“涉案”资金转入“国家安全账户”。为体现真实性,犯罪分子甚至会制作假通缉令,以达到操控事主的目的。

2.称涉嫌”偷税漏税、走私违禁品”。犯罪分子冒充公检法、海关稽查人员等,以事主包裹内藏毒品、违禁品。或以包裹内物品为偷税漏税商品。涉嫌犯罪为由,要求事主缴纳保证金、补齐税款。

3.称“医保、养老、公积金”账户异常。犯罪分子冒充相关机构工作人员,谎称事主账户出现异常,可能被他人冒用、透支,以核查便利为由,诱骗事主提供个人信息、验证码,或诱骗事主向“安全账户”汇款。

4.称“水、电、气、通信、广电”欠费。犯罪分子冒充相关工作人员,以事主账户欠费为由,要求将资金转到指定账户。

5.称“交通违章需处理”。犯罪分子冒充车管所、交警队人员,以事主车辆违章为由,要求事主按其要求操作,实施诈骗;或发送虚假违章提醒短信(含木马链接),事主点击后,盗取话费或手机内银行账户信息,划走资金。

(二)冒充银联、银行、贷款公司等金融机构工作人员

1.称“银行卡被盗刷”。犯罪分子冒充银联、银行、公安连环设套,以事主“银行卡被盗刷”或“某次刷卡消费致使个人信息泄露”为由,套取银行账户、密码、验证码,或要求其将银行卡内资金转入所谓的“安全账户”。

2.称“可办理贷款、大额度信用卡”。犯罪分子冒充信贷人员,通过各类平台发布消息,称可提供贷款,且“月息低、无担保、无抵押、放款快”,或称可办大额度信用卡,办理过程中以“需预付利息、保证金”等名义要求汇款。

3.称“可以优惠政策办理校园贷款”。犯罪分子骗取学生个人信息,代替学生办理贷款,取得贷款后消失;或帮助学生办理贷款后,冒充其身份继续贷款;或办理贷款前以需收取担保金为借口,反复骗取学生汇款。

4.借用身份证,办理各类业务。犯罪分子编造各种名义,拿到事主身份证后,办理各种银行卡、电话卡、借记卡、信用卡等有价凭证,给事主造成重大经济损失。

5.ATM机告示诈骗。犯罪分子预先堵塞ATM机出卡口,并在ATM机上粘贴虚假服务热线告示,诱使用户在其银行卡被吞后与其联系,套取密码,待用户离开后到ATM机取出银行卡,盗取用户卡内现金。

6.先转账、后撤销诈骗。犯罪分子利用银行转账新规中转账和到账的时间差设置圈套,采取先转账的套路,在骗取事主现金或货品后,撤销转账。

7.引诱汇款诈骗。犯罪分子以群发短信的方式要求对方汇款,由于一些事主正巧准备汇款,收到汇款信息后,未仔细核实,即把钱款打入犯罪分子账户。

 

8.诱骗捡到附密码的银行卡诈骗。犯罪分子故意丢弃带密码的银行卡,并标明开户行电话,利用人们占便宜的心理诱使捡卡人拨打电话“激活”卡片,并存钱到犯罪分子的账户上。

(三)冒充事主亲友、社会关系人

1.“猜猜我是谁”。犯罪分子获取事主姓名、电话后,致电让其“猜猜我是谁”,依据事主所述冒充熟人,后编造困境,向事主借钱。

2.冒充领导。犯罪分子在电话中以强硬的领导口吻向事主套话。事后二次致电,称自己正忙,要求帮忙准备资金送给某人,而后改为汇款。若成功便继续施骗,直到事主察觉。

3.冒充学校老师。犯罪分子冒充学校老师、辅导员、同学,以缴纳学费、培训报名费、发放奖学金、助学金、学生生病住院等理由,打电话要求家长提供个人信息或缴纳费用。

4.冒充房东。犯罪分子冒充房东群发短信,称房东银行卡已换,要求将租金打入其指定账户。

5.冒充企业老板。犯罪分子通过搜索财务人员QQ群,以“会计资格考试资料”等为诱饵发送木马病毒,盗取财务人员QQ号码,并分析研判出老板的QQ号码,再冒充企业老板要求财务转账,实施诈骗。

6.冒充快递。犯罪分子冒充快递致电事主,称其有快递需签收但看不清信息,需事主提供,随后送“货”上门。事主签收后,致电称其已签收需付款,否则讨债公司将找其麻烦。或事先获取事主银行账户、密码信息,随后冒充快递人员拨付事主电话,称其提取快递需提供验证码,实施诈骗。

7.冒充“高富帅”“白富美”。犯罪分子利用社交平台“附件的人”添加事主,伪装成“高富帅”或“白富美”,骗取感情和信任后,以资金紧张、家人有难等各种理由骗取钱财。

8.冒充黑社会。犯罪分子事先获取事主身份、职业、手机号等资料,致电自称黑社会,受人雇佣要伤害事主或其亲友,让事主破财消灾。

二、购物类诈骗

1.购物退税。犯罪分子事先获取事主购买房、车灯信息,以“税收政策调整,可办理退税”为由,诱骗事主按照其指示进行操作,实施诈骗。

2、虚假网店。犯罪分子在购物平台上开设虚假店铺,一旦事主下单购买商品,便称系统故障,需要重新激活,随后发送虚假激活网址,事主填写购物账号、银行卡号、密码及验资码后,卡上金额不翼而飞。

3.网购退款。犯罪分子冒充购物平台卖家或客服,详细报出事主订单信息后,称订单无效要“退款”、“退货给赔偿”等,引诱事主点击钓鱼链接或者扫描二维码等,实施诈骗。

4.解除信用卡分期付款。犯罪分子事先获得事主购物信息,冒充购物平台工作人员称“银行系统错误,买家一次性付款变成分期付款,每月需支付费用”,随后冒充银行工作人员诱骗事主按其指令操作办理“解除分期付款”手续,实施诈骗。

5.低价购物。犯罪分子发布二手商品、海关没收物品等转让信息,一旦事主与其联系,即以需“缴纳定金”、“交易税手续费”等骗取钱财。

6.虚假代购。犯罪分子在微信圈假冒正规商户,以优惠、打折、海外代购为诱饵,待买家付款后,又以“商品被海关扣下需加缴关税”等为由要求加付款项,实施诈骗。

7.票务问题。犯罪分子冒充航空公司客服人员,以“航班取消”、“购票系统故障,出票未成功”等为由,称“可提供退票和改签服务”,诈骗事主按照其指示进行操作,实施诈骗。

三、手机换卡、换号类诈骗

1.复制手机卡。犯罪分子群发信息,称可复制手机卡、监听手机通话信息,不少群众因个人需求联系购买,继而被对方以“预付款”等名义骗走钱财。

2、补换手机卡。犯罪分子用海量垃圾短信、骚扰电话轰炸手机,掩盖由官方客服发送的补卡业务提醒短信,再拿一张有事主信息的临时身份证去营业厅补办手机卡,使机主本人的手机卡被动失效,从而接收短信验证码,将绑定在手机APP上银行卡的钱盗走。

3.换号请惠存。犯罪分子通过非法渠道获得机主通讯录资料,假冒机主给手机联系人发送短信,声称换了新号码,然后向其手机里的联系人进行诈骗。

四、利诱类诈骗

1.虚假高薪招聘。犯罪分子通过网络平台、短信等发布虚假招聘信息,以月工资数万元或“日入百元、轻松赚钱”等高薪条件引诱,要求事主到指定地点面试,随后以缴纳培训费、服装费、保证金等名义实施诈骗。

2、虚假兼职刷单。犯罪分子盗取商家账户,或自行通过网络平台发布“诚招网络兼职,帮助淘宝卖家刷信誉,可从中赚取佣金”消息,声称“回报率高”、“工资日结”、“不占时间”,吸引当事人上钩。犯罪分子第一次往往会兑现佣金,增强可信度。待当事人刷单金额较大时,就会以系统卡单、系统错误、激活账户为由,要求事主绩效刷单或汇保证金,骗取钱款。事主信以为真,遂按照对方要求操作,后发现上当受骗。

3.提供股市内幕。犯罪分子以某证券公司名义通过互联网、电话、短信等方式散布虚假个股内幕信息,获取事主信任后,又引导其在虚假交易平台上购买期货和现货,骗取股民资金。

4.娱乐节目中奖。犯罪分子以“奔跑吧”、“诗词大会”等热播节目组的名义向事主手机群发短信,称其已被抽选为节目幸运观众,将获得巨额奖品,但需预交手续费、保证金或个人所得税等,实施诈骗。

5.重金求子诈骗。犯罪分子在社交网络媒体平台上发布信息,谎称愿意出重金求子,引诱事主上当,之后以缴纳诚意金、检查费等各种理由实施诈骗。

防范支付诈骗的“三不一及时”和“十个凡是”

不法分子实施诈骗的目的是骗取事主钱财,而诈骗钱财是通过转账支付来实现的,所以,广大群众只要做到认证学习支付知识,遇到不明支付要求不轻易支付钱款,犯罪分子的阴谋就难以得逞。

三不一及时

一是不轻信。犯罪分子冒充公检法,绝对不轻信来历不明的电话和短信,不管犯罪分子使用任何花言巧语或恐吓话语,都不要轻易相信,及时挂掉电话,不予回复,如确有担心可及时向亲友或公安机关咨询。

二是不透露。不因贪小利而受犯罪分子诱惑,任何情况下,切忌向对方透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡、密码等信息。如有疑问,可拨打110求助咨询,或向亲戚、朋友、同事核实。

三是不转账。绝不向陌生人汇款和转账,尤其是涉及到网银业务的,要格外谨慎。公司财务人员在汇款、转账前,需再三核实转账事由,明确对方银行账户情况。

四是及时报案。确实感觉自己已上当受骗,应第一时间向公安机关报案,提供犯罪分子的银行账户、联系电话详细情况,以便公安机关及时开展侦查破案工作。

“十个凡是”要谨慎

1.凡是自称公检法要求汇款的;

2.凡是叫你汇款到“安全账户”的;

3.凡是通知中奖、领取补贴要你预交手续费的;

4.凡是通知“家属”出事要你汇款帮忙的;

5.凡是在电话中索要个人信息和银行卡信息的;

6.凡是叫你开通网银接受检查的;

7.凡是叫你到宾馆开房接受调查的;

8.凡是叫你登录网站查看通缉令的;

9.凡是自称“领导(老板)”要求汇款的;

10.凡是陌生网站(链接)要求登记银行卡信息的。

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